--- title: "PowerP | Documentação: Financeiro" description: "Fluxo de caixa, DRE, conciliação, cobranças com PIX e boleto, NFS-e." canonical_url: "https://jrsistemas.net/powerp/modulos/financeiro" meta: "og:description": "Fluxo de caixa, DRE, conciliação, cobranças com PIX e boleto, NFS-e." "og:image": "https://jrsistemas.net/uploads/12b0938d-73e5-4bba-b8a6-7734c87c96d9.png" "og:title": "Documentação: Financeiro" --- > Index of every page on this site: [llms.txt](https://jrsistemas.net/llms.txt) Módulo do PowerP # Financeiro Fluxo de caixa, DRE, conciliação, cobranças com PIX e boleto, NFS-e. - Fluxo de caixa e DRE - Cobranças com PIX e boleto, baixa automática - Conciliação bancária - Emissão de NFS-e ## **O que o módulo faz** O Financeiro é o módulo do PowerP que cuida do dinheiro da empresa de ponta a ponta: do plano de contas à conciliação bancária, passando por faturas, negociações, cobranças, baixas, caixas e análise de resultado. Ele não foi desenhado para um ramo só. Qualquer outro módulo (o Educacional, por exemplo) gera faturas, e elas entram no mesmo fluxo financeiro, sem regra especial no núcleo. A espinha dorsal do módulo é uma cadeia de etapas, cada uma com registro próprio: 1. **Contrato** (opcional): agrupa as faturas recorrentes de um cliente, com vigência e fiadores. 2. **Fatura**: o valor de um período, imutável depois de emitida. 3. **Negociação**: como a fatura será paga, em uma ou várias parcelas, renegociável. 4. **Parcela**: é na parcela que mora o vencimento. 5. **Cobrança**: PIX, boleto, cartão, cheque ou dinheiro, gerada a partir da parcela. 6. **Baixa**: o pagamento efetivo, que quita parcela e fatura e lança o dinheiro num caixa. 7. **Conciliação**: o extrato do banco é conferido com o que foi lançado. Em cima dessa base ficam as ferramentas de análise: DRE detalhado e sintético, dashboards com fórmulas, fluxo de caixa projetado e realizado, orçamento com análise de variância e rateio de custos entre unidades. O módulo também registra os documentos fiscais (NFS-e e NF-e) emitidos por uma plataforma fiscal externa e as retenções de impostos nos pagamentos. Três princípios atravessam tudo. A fatura nunca é alterada depois de emitida: correções saem por nota de crédito ou de débito. Todo pagamento passa por uma baixa única, seja qual for o meio. E o saldo de um caixa nunca é um número guardado: ele é sempre a soma dos movimentos. Tudo é filtrado por unidade. Filiais, campi e empresas do grupo são unidades, e os relatórios consolidam de baixo para cima: filial, regional, holding. ## **Conceitos** ### Plano de contas Hierarquia de contas contábeis usada para classificar faturas e movimentos. O plano é um grupo de contas; cada unidade aponta para um plano e, se não tiver o seu, herda o da unidade acima. O código da conta (como `1.1.2.03`) define a posição na árvore: o pai vem do código, não de um campo. Há no máximo cinco níveis. Contas sintéticas agrupam; contas analíticas recebem lançamentos. O tipo de DRE (receita, custo, despesa operacional e assim por diante) é definido só na raiz de cada ramo e herdado pelas filhas. ### Itens Catálogo do que entra numa fatura: produtos, serviços, taxas e ajustes, e outros. Um ajuste é um item especial que representa bolsa, desconto, isenção, taxa, multa, juros ou correção monetária, com a regra de cálculo (percentual, valor fixo ou por unidade). Um item pode valer para todo o grupo ou só para uma unidade e as filiais abaixo dela, e pode classificar em contas contábeis diferentes por filial. ### Contrato e fiadores Vínculo com o cliente que agrupa faturas recorrentes. Não guarda valor: o valor é de cada fatura. Tem vigência, pode ser transferido entre unidades e cancelado antes do fim. Aceita vários fiadores, com prioridade de cobrança. ### Fatura Nasce como rascunho ou orçamento, ambos editáveis, e vira fatura ao ser emitida. A partir daí é imutável. Correções saem por nota de crédito ou nota de débito, sempre ligadas à fatura original. Cada linha da fatura é base, dedução ou acréscimo; o total é a soma das bases menos as deduções mais os acréscimos. A fatura tem data de competência, mas não tem vencimento. ### Negociação e parcelas A negociação liga faturas a parcelas em qualquer combinação: uma fatura em três parcelas, três faturas numa parcela só, várias faturas renegociadas juntas. O vencimento oficial é o da parcela. Cada parcela pode ter um pagador diferente. ### Cobrança e baixa A cobrança é o instrumento de pagamento de uma parcela: PIX, boleto, cartão, cheque ou dinheiro. A forma de pagamento escolhida define o fluxo. A baixa é o registro do pagamento recebido (ou feito, no contas a pagar), com descontos, multas, juros e retenções. ### Caixa Toda conta onde o dinheiro fica: conta bancária (transacional), caixa de mesa do operador, cofre e conta interna virtual. Só o caixa de mesa tem turno. ### Concessão Bolsa ou desconto dado a uma pessoa, com vigência, teto e aprovação, aplicado nas faturas novas. ## **Telas de configuração** A área **Financeiro › Configurações** reúne os cadastros feitos pelo administrador. Cada tela tem permissão própria. ### Plano de Contas Lista com profundidade, ordenada pelo código, com filtro por ramo e busca que preserva o caminho até a raiz. O formulário pede só código, nome e natureza; o tipo de DRE aparece apenas quando o código é de raiz. Mover uma conta (trocar o código) fica atrás do botão **Reorganizar**, porque renumera o ramo inteiro, e tem **Desfazer**. Uma conta analítica não pode ganhar filhas, e uma conta nunca troca de sintética para analítica ou o contrário: errou, cria a certa e inativa a errada. A tela também cadastra o plano em si e associa a unidade a ele; a unidade não troca de plano depois do primeiro lançamento. Há importação do plano inteiro por planilha: o lote é validado por completo antes de gravar e, com uma linha inválida, nada entra; código já existente é ignorado ou sobrescrito, conforme a escolha. ### Catálogo de itens Quatro telas, uma por tipo: Produtos, Serviços, Taxas e Ajustes, Outros. O nome do item é único na unidade, atravessando os tipos: um serviço não pode ter o nome de um produto da mesma filial. Inativar tira o item da oferta sem apagar o histórico. ### Formas de pagamento Nome, ordem de exibição e comportamento (dinheiro, boleto, cartão, cheque ou PowerP.Pay), com a explicação do fluxo de cada um. O comportamento trava depois que a forma foi usada. ### Bancos Catálogo global (semeado, somente leitura, e a tela diz por quê) mais os bancos do próprio cliente. Importação por país com seleção item a item; o formulário monta os campos de código conforme o país escolhido. ### Caixas Cadastro agrupado pelas quatro naturezas. O tipo é escolhido antes do formulário e não muda depois. Abas: Conta, Conta Transacional (só para conta bancária, com os campos do meio: banco, eletrônica ou estrangeira), Permissão de Unidades e Permissão de Usuários. ### Contas PowerP.Pay Conexão com o gateway (endereço, ambiente e chave de API, que é campo de troca e nunca é exibida), aplicações por finalidade, endereço de webhook copiável, contas por unidade e rotas: para cada meio pago, em qual caixa o dinheiro entra e com qual forma de pagamento a baixa é registrada. Ao trocar a conta de uma unidade, a antiga continua respondendo pelas cobranças que emitiu e deixa de emitir novas. ## **Cobrança, baixa e inadimplência** ### Da fatura à baixa 1. A fatura é emitida: à mão, por conversão de orçamento ou por rotina de outro módulo. As concessões ativas da pessoa entram como linhas de dedução automaticamente. 2. A negociação define as parcelas, com vencimento e pagador. 3. Para cada parcela nasce uma cobrança, conforme a forma de pagamento. 4. O pagamento gera a baixa, que atualiza cobrança, parcela e fatura e lança o movimento no caixa. ### PIX, boleto e cartão pelo PowerP.Pay Com a forma de pagamento PowerP.Pay, a cobrança é criada no gateway e o pagador escolhe o meio (PIX, boleto ou cartão) no próprio link de pagamento. Quando o gateway confirma, ele avisa o PowerP por webhook: o aviso é validado pela assinatura e a baixa é registrada no caixa e na forma de pagamento que a rota daquela unidade define. Aviso repetido não gera efeito duplo, e uma tela de fila de entregas permite reenviar os que falharam. ### Boleto por remessa e retorno Para boleto emitido pela própria conta bancária, o PowerP gera o nosso número, o código de barras e a linha digitável, monta o arquivo de remessa (CNAB) e controla a sequência por conta. Ao importar o arquivo de retorno, cada linha é casada com a cobrança pelo nosso número: liquidação gera a baixa automaticamente, baixa ou cancelamento encerram a cobrança, e linha sem correspondência fica marcada para o operador investigar. Remessa e gateway convivem na mesma unidade. ### Descontos, multas e juros Desconto condicional (10% se pagar até cinco dias antes do vencimento, por exemplo) fica na fatura como regra e só vira linha quando o pagamento se qualifica. Fatura vencida recebe multa e juros como linhas de acréscimo, pelos itens de ajuste cadastrados. Pagamento a fornecedor pode ter retenções (IRRF, PIS, COFINS, CSLL, ISS, INSS): o valor líquido sai do caixa e a fatura é quitada pelo valor cheio. ### Estorno, renegociação e aprovação Baixa não é apagada: o estorno marca o pagamento como revertido, devolve os saldos e lança o movimento contrário no caixa. Renegociar cancela a negociação anterior e cria uma nova ligada a ela. Contas a pagar podem exigir aprovação em níveis antes do pagamento. ### Inadimplência Parcela vencida sem baixa dispara a cobrança em cascata: primeiro o pagador da parcela, depois o titular da fatura, depois os fiadores do contrato por ordem de prioridade. A fatura registra os eventos de inadimplência: baixa por perda, negativação em birô de crédito e protesto, com as respectivas reversões. ## **Operação do caixa e conciliação** **Financeiro › Fluxo de Caixa › Caixa** é a tela do dia a dia. Ela mostra as contas agrupadas por natureza (transacional, caixa de mesa, cofre, interna), com o saldo de cada uma na moeda dela. Os totais nunca somam moedas diferentes: há uma linha por moeda. O card diz antes do clique o que ele abre: caixa de mesa abre turno; cofre e conta bancária abrem o extrato; a conta interna é somente leitura. ### Turno do caixa de mesa - **Abrir turno**: só uma sessão aberta por caixa. O troco declarado no fechamento anterior entra como saldo de abertura. - **Lançar**: entrada, saída e ajuste com justificativa. - **Transferir**: transferência entre contas, sangria para o cofre e suprimento. Toda transferência é um par de movimentos ligados; estornar uma ponta estorna as duas. - **Fechar**: o saldo calculado fica à vista. Se a gaveta não bate, o operador lança um ajuste com justificativa antes de fechar; não existe campo de valor contado. Ele declara quanto fica de troco, até o teto da conta. - **Conferir**: a sessão fechada é conferida por outra pessoa e passa a auditada, estado final. Quem fechou, ou quem autorizou o fechamento, não confere. - **Reabrir**: sessão fechada pode ser reaberta para correção, com motivo obrigatório; sessão auditada, não. A sessão fechada congela, mas o caixa continua operando: o turno seguinte abre sem esperar a conferência. Um teto de sessões pendentes de conferência, configurável por cliente e por unidade, bloqueia a abertura de turno novo quando é atingido (zero significa sem teto). Se falta uma permissão ao operador, o diálogo oferece pedir autorização a alguém que a tenha naquela conta. A autorização vale para aquela operação, e o registro guarda os dois nomes: o operador continua sendo o autor. ### Conciliação bancária 1. Importar o extrato (OFX) da conta bancária. 2. O casamento automático procura, para cada lançamento do extrato, o pagamento ou movimento com data, valor e referência próximos, e atribui um grau de confiança. 3. O operador revisa os pendentes e os sem correspondência e casa manualmente o que faltar. 4. Quando todos têm destino, o extrato fica conciliado. Cheques recebidos têm ciclo próprio: recebido, compensado (gera a baixa) ou devolvido (alerta para recobrança), com histórico de cada mudança. Conta bancária pode ficar negativa; caixa de mesa, cofre e conta interna, não. ## **Emissão de NFS-e e notas de crédito** O PowerP não emite a nota fiscal sozinho: a emissão é feita por uma plataforma fiscal externa, que fala com a prefeitura ou com a SEFAZ. O módulo guarda o vínculo entre a fatura e o documento fiscal, o resultado (autorizado, rejeitado, cancelado), o XML autorizado e o PDF para download. ### Fluxo de emissão 1. A fatura é emitida. 2. O PowerP envia os dados à plataforma fiscal e registra o documento como pendente, com o número de RPS. 3. Com a autorização, o documento passa a autorizado, com número, data e XML. 4. Se houver rejeição (um CNPJ inválido, por exemplo), o documento fica rejeitado com o motivo, e o operador é avisado para corrigir a fatura ou o cadastro da pessoa. O regime define o momento: por competência, a nota sai quando a fatura é emitida; por caixa, só quando há pagamento confirmado. Uma fatura mista pode ter NFS-e e NF-e. ### Cancelamento O operador solicita o cancelamento dentro do prazo legal, que varia por município. Aceito, o documento fica cancelado com data e motivo, e pode gerar uma nota de crédito para o reflexo financeiro. ### Nota de crédito Nasce como rascunho, é confirmada e então aplicada: reduz o saldo da fatura original (ou a cancela por inteiro) e fica ligada a ela. Uma fatura pode receber várias notas de crédito ao longo do tempo. As alíquotas por item (ISS, por exemplo) são cadastradas com vigência, e a plataforma fiscal recebe a alíquota válida na data de competência. ## **DRE, dashboards e fluxo de caixa** As telas analíticas leem os valores mensais por conta do plano e por unidade. Todas aceitam uma ou mais unidades, e o usuário só vê as que tem acesso. ### DRE Detalhado Matriz do plano de contas inteiro contra os 12 meses do ano, mais a coluna Resumo. Cada mês traz o valor e a análise vertical (percentual sobre a receita operacional do mês). Filtros: ano, unidades e ramos do plano (um botão por raiz). Dá para destacar colunas e ligar o modo compacto, que mostra só código, conta e resumo. Os filtros vão para o endereço da página, e um link reproduz a mesma visão para outra pessoa. ### DRE Sintético Onze linhas fixas para a reunião executiva: saldo inicial, receita operacional, custos, despesas operacionais, EBITDA, receitas e despesas não operacionais, lucro ou prejuízo, movimentação de resultado, resultado e saldo acumulado. Cada linha tem o operador (soma, subtração, resultado, saldo) e cor própria. Abaixo, o **Comparativo Anual** compara as mesmas linhas nos últimos 3 a 10 anos, com a variação percentual colorida: receita crescendo é verde, custo crescendo é vermelho. ### Estimado e Realizado Detalhado e Sintético têm o seletor **Estimado / Realizado**. Estimado é o caixa realizado mais os lançamentos pendentes; Realizado é só o que já entrou ou saiu. ### DRE Dashboards Ferramenta de análise livre. O usuário define fontes de dados (ano, unidades, Estimado ou Realizado, ao vivo ou congeladas numa cópia), escreve variáveis com fórmula sobre as contas (`{{1}} + invert({{2}})`, com as funções `invert`, `module` e `round`) e tipo de valor (número, percentual ou moeda), e monta widgets: linha e barras por mês, KPI, pizza e comparativo entre fontes. As referências aparecem como etiquetas com o nome da conta, e o widget tem pré-visualização. Três modelos prontos (Análise dos Últimos Anos, Visão Anual Detalhada, KPIs Executivos) ajudam a começar. Dashboards podem ser clonados, exportados e importados em JSON. ### Fluxo de caixa, orçamento e rateio O fluxo projetado vem das parcelas abertas, mês a mês pelo vencimento; o realizado vem dos movimentos dos caixas, classificados em categorias (operacional, investimento, financiamento). O período de DRE pode ser fechado, congelando os valores. Orçamento anual ou mensal por conta gera a análise de variância, com notas de justificativa. Despesas da matriz podem ser rateadas entre filiais por percentual fixo, por receita ou por quadro de pessoal. Lançamentos manuais por conta e mês complementam o que não vem das faturas. ## **Permissões e integrações** ### Permissões As permissões do Financeiro seguem o padrão da plataforma: cada tela é um nó, com filhas para incluir, alterar e inativar. Quem tem só o acesso à tela vê tudo somente leitura, e o botão que ele não pode usar não aparece. As quatro telas do catálogo de itens são nós separados: quem administra produtos não cria taxas. Nos caixas a alçada é por conta e por operador. Estar na lista de operadores dá o direito de ver a conta; cada operação exige a sua marcação: abrir turno, fechar turno, lançar, transferir, estornar, conferir, conciliar, sangrar e reabrir turno. Sangria é separada de transferência (o operador tira do próprio caixa para o cofre, e nada mais) e reabrir é separado de fechar (quem fecha é o operador; quem reabre é quem confere). Só pode ser operador quem tem vínculo com a unidade dona da conta. No gateway, a conexão e as contas são do administrador; o vínculo da unidade e as rotas podem ser delegados à tesouraria. A fila de entregas é lida por quem lê Contas PowerP.Pay, e reenviar exige a permissão de alteração. Tudo é filtrado por unidade: quem não enxerga todas as unidades vê só as suas, nos cadastros, nos caixas e nos relatórios. ### Integrações - **Outros módulos do PowerP**: o Educacional e os demais módulos registram a origem das suas faturas e as geram no Financeiro (mensalidade, taxa extra, multa de biblioteca). O contrato financeiro nasce da matrícula. Pessoas, unidades e centros de custo vêm do módulo Global. - **PowerP.Pay**: gateway de PIX, boleto e cartão, com confirmação por webhook. - **Bancos**: remessa e retorno CNAB para boleto e importação de extrato OFX para conciliação. - **Plataforma fiscal**: emissão de NFS-e e NF-e. - **Câmbio**: cotações diárias por par de moedas (fonte oficial ou manual) para contas em outras moedas; sem cotação no dia, vale a mais recente. [Quero ver este módulo funcionando](https://jrsistemas.net/contato) [Todos os módulos](https://jrsistemas.net/powerp/modulos) ```json {"@context":"https://schema.org","@graph":[{"@id":"https://jrsistemas.net/#website","@type":"WebSite","description":"Desde 2003 desenvolvendo software de gestão. 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